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如何識別和防范非法集資的陷阱

* 發(fā)表時間 : 2020年06月16日 * 瀏覽 : 12436

非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，越來越趨于隱蔽，他們往往打著合法的幌子來達(dá)到他們非法目的，受害群眾之多、涉案金額之大、涉及地域之廣、社會影響之惡劣，已嚴(yán)重影響了市場經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定。

    目前，非法集資、非法吸收公眾存款和非法傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪屢禁不絕。為了遏制這些非法行為，引導(dǎo)群眾理性投資，告誡群眾遠(yuǎn)離高額回報的誘惑，提高群眾識別、防范、抵御非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等犯罪的風(fēng)險能力，在此，向廣大群眾介紹幾種非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等表現(xiàn)形式和防范措施。

    一、幾種合法幌子

    (一)模仿非法傳銷活動的方式，設(shè)立特許加盟配送站、專賣店、代理店或發(fā)行會員卡，大力發(fā)展會員，高價銷售商品，上下形成網(wǎng)絡(luò)，按“業(yè)績”提成，令合伙人、會員等幫助吸收公眾資金。

    (二)以支持生態(tài)環(huán)保、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、植樹造林等合法、熱門手段變相吸收公眾資金。

    (三)以支付高額利息、紅利或定期分配實物為誘餌，使部分群眾獲得暫時實惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴大非法集資規(guī)模。

    (四)以返租產(chǎn)權(quán)式商鋪的名義，蠱惑低風(fēng)險高回報，非法吸收公眾資金。

    (五)某些機構(gòu)打著政府名義以為企業(yè)經(jīng)營、項目投資，道路改造，城市建設(shè)和解決辦學(xué)資金等公共事業(yè)幌子，向社會公眾集資。

    (六)以出售內(nèi)部職工股、原始股、投資基金等名義，違法公開或者變相公開發(fā)行股票、證券業(yè)務(wù)活動。

    (七)借助網(wǎng)上銀行的資金結(jié)算方式或者采用發(fā)行“網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣”形式非法吸收資金。

    二、如何識別和防范非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

    非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，具有較強的隱蔽性、偽裝性和欺騙性，他們往往打著政府支持的旗號巧立名目，大肆進(jìn)行廣告宣傳，極具誘惑力，同時以高額的回報為誘餌，迎合人們快速發(fā)財致富的心理，麻痹人們的思想，我們要透過現(xiàn)象看本質(zhì)，識別非法集資的陷阱。

    (一)要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信“天上不會掉餡餅”對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

    (二)要正確識別非法集資活動。雖然他們有工商營業(yè)執(zhí)照，但要看他們是不是“掛羊頭賣狗肉”。二要看他們從事的吸收資金活動是否獲得相關(guān)部門的批準(zhǔn)。三要看他們是否是向社會不特定對象募集資金。四要看他們是否以高回報為誘餌，這是他們吸引眾人的亮點，也是他們暴露違法活動的關(guān)鍵。

    (三)要增強理性投資意思。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險。因此，一定要增強理性投資意思，依法保護(hù)自身權(quán)益。切記“天上不會掉餡餅”。

    (四)要增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意思。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。

    三、傳銷組織慣用的手段

    (一)傳銷組織往往利用人們急于發(fā)財致富的心理，許諾高額回報，引誘參與者交納一定的費用或購買產(chǎn)品，以此作為加入該組織的條件。

    (二)打著“直銷”、“連鎖經(jīng)營”、“特許加盟經(jīng)營”等幌子，打著已注銷或并不存在的企業(yè)旗號。進(jìn)行虛假宣稱，誘騙群眾參加傳銷活動。

    (三)傳銷目標(biāo)瞄準(zhǔn)身邊的親朋好友，即“殺熟”。以介紹工作、從事經(jīng)營活動、職業(yè)介紹、招聘兼職為名，欺騙他人離開居所地后非法聚集，限制其自由，通過利誘、威逼、暴力等手段脅迫其從事傳銷活動。

    (四)傳銷組織采取開會、培訓(xùn)、上課等方式，強行對新加入者進(jìn)行講座、“洗腦”，灌輸嚴(yán)重背離社會道德和法律的致富理念，不少人被“洗腦”后，從受騙者變成騙人者，形成“滾雪球”式惡性循環(huán)。

    (五)利用互聯(lián)網(wǎng)從事傳銷活動的行為也愈演愈烈，不少傳銷還涉及非法集資、集資詐騙等違法犯罪行為。

    對投資者來說，市場輸贏，投資有盈虧。但是，一些不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動特別是非法集資受害者最終是投資者。構(gòu)成投資風(fēng)險的客觀原因是不成熟的市場經(jīng)濟(jì)體制和不健全的信用機制，主觀原因是投資者的非理性行為。廣大人民群眾一定要善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)，識別非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙；同時增強合法和理性投資觀念，趨利避害，防范風(fēng)險。

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